Под «колпак» ФАТФ попадут крипта, ломбарды, казино и даже обычные переводы наличными
Кабинет министров КР вынес на общественное обсуждение проект постановления, который ужесточает контроль над финансовыми услугами в стране. Таким образом, власти планируют сделать прозрачными доходы граждан и бизнеса, и выполнить международные стандарты ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Теперь, если вы захотите закинуть наличные на баланс электронного кошелька, банковскую карту или счет, банк обязан вас идентифицировать и верифицировать (можно удаленно). Лимитов для проверки нет, проверять и сверять с санкционными списками будут каждого, независимо от суммы — будь то 500 сомов или 50 000.
Сдавать отчеты в Финразведку теперь будут практически все сферы, где крутятся быстрые или крупные деньги. В список «особого внимания» включили:
-Казино, онлайн-игры и букмекеры.
-Ломбарды, микрокредитные компании (МФО) и фирмы по финлизингу.
-Страховые компании и сделки с ценными бумагами.
-Ювелиров (любые операции с драгметаллами и камнями).
Также отменяется упрощенная идентификация для криптопереводов. Любой перевод биткоинов или других виртуальных активов должен содержать полную информацию и об отправителе, и о получателе, даже если сделка международная.
В секторе бизнеса, если банк обнаружит нестыковки в данных о реальных владельцах компании (бенефициарах) при проверке через госбазы, он обязан сообщить об этом в Финразведку в течение трех дней.